131

كيفية الإستثمار في الأسهم والسندات للمبتدئين

مرحباً بكم بقناة Silicon Valley girl ,اليوم سوف نتحدث عن محفظتي الاستثمارية و عما تحتويه

لقد بدأت الاستثمار منذ شهر مارس بهذا العام , لقد بدأت التفكير في الاستثمار مسبقاً في عام 2019

لكني كنت مترددة نوعاً ما لأنه لم يكن لدي الكثير من المعلومات

لقد بدأت حساب التوفير المصرفي في بنك Chase , و كانت هذه هي استراجيتي الاستثمارية

لقد كانت موافقتي بنسبة ربح 0.01 % غريباً بعض الشيء , لكن من المثير أيضاً حقاً مقدار ما تجنيه من حسابات التوفير هذه

ثم وجدت كتاباً من تأليف Tony Robbins يدعى money master the game و تفاجئت بمفهوم الفائدة المركبة

و كم أفقد من المال بنظامي الحالي و تفاجئت بمؤشر S&P 500 و بدأت بتعلم تلك الأدوات

و عندما تراجعت الأسواق في شهر مارس كنت بحاجة إلى أن ابدأ بالاستثمار على الفور

لأني كنت راغبة حقاً في الحفاظ على رأس المال للأجيال القادمة , و لتقاعدي

لذلك بدأت بأول استثماراً لي في مارس عام 2020 عن طريق Vanguard

و قبل أن ابدأ بسرد التفاصيل عما قمت بشراءه فيVanguard و Webull

و التطبيقات الآخرى التي قمت بإستخدامها , أرغب بإخباركم بأنني مازلت متحفظه جداً

فاليوم مثلاً كنت أشاهد مقطع فيديو لمدون استثماري آخر يدعى Nate

و كان فخوراً بأن وضعه النقدي 36% كما أعتقد و يعتقد أنه كثيراً و لقد كان ردي حسناً وضعي النقدي86%

و حالياً أقوم بإستثمار 14% فقط مما أملكه لأنني مازلت في البداية و لأني أخاف نوعاً ما من تقلبات السوق

لأنه يتأرجح صعوداً و هبوطاً , و عام 2020 عاماً غير مستقر و بإعتقادي أن استراتيجية الاستثمار الخاصة بك

يجب أن تمر بنوعٍ من القلق, فكيف سيمكنك النوم ليلاً و 50% من إجمالي الأصول الخاصة بك مُستثمرة

كيف ستتمكن من النوم ليلاً عند قدوم المرحلة الثانية من فيرس كورونا في عام 2021

و فقدت أصولك 50% من قيمتها , لم يكن بإستطاعتي النوم فأنا عاطفية للغاية مع الاستثمار

فأن جزء من الإستراتيجية الخاصة بي هو الاستبعاد , أن أكون عاطفية و أنا أقوم بذلك عن طريق أتمتة استثماراتي

و جزء من الإستراتيجية الخاصة بي هو أن أكون متحفظة حتى أكون متأكدة بنسبة 100% من دراستي لكل ما يمكنني فعله بشأن الأدوات

بالمناسبة , بالطبع يا رفاق أنا لست متخصصة في الاستثمار بأي حال من الأحوال , أنا لا أقوم بإعطاء نصائح

أنا فقط تلك البلوجر العشوائية التي قررت البدء في الاستثمار, لذا يرجى عدم ربط هذا الفيديو كدعوة لبدء الاستثمار

فهذا شيء للاستمتاع بمشاهدة شيء أستمتع بمشاهدته بصفة خاصة , فأنا أحب مشاهدة كيف يستثمر الآخرون

لكنني أتفهم أيضاً أنني سأتخذ قراري لنفسي فقط , لأنني مرة آخرى سأضطر إلى النوم مع هذا القلق ليلاً

عندما تبدأ مدخراتي في فقدان جزء من قيمتها بالطبع , من السهل حقاً إخباركم بأنني أصنع هذا و ذاك و يبدأ الناس في الاستثمار

لكن بعد ذلك تستدير الأسواق و تختلف القصة تماماً , الآن معظم استثماراتي في Vanguard هذه الأيام

و أقوم بشراء صناديق مؤشرات مختلفة , لذا إذا لم تكن على دراية بصناديق المؤشرات و الأدوات المالية دعني أقدم لك شرحاً سريعاً لما هي عليه

فإذا كان لدينا أسهم مختلفة للشركات و على سبيل المثال تأتي للسوق و لديك هذا الشخص الذي يقوم ببيع الأسهم لشركات Orange , Amazon ,Apple ,Plums ,Microsoft

و لديك دولارات و تتسائل هل علي شراء أسهم Apple أو Amazon أو هذا أو ذاك

و يمكن أن يتضح بهذه الطريقة لو ان البرتقال الذي تذوقته في السوق كان من أفضل أنواع البرتقال , ثم تحضره إلى المنزل و تنفق كل ما لديك من عشرين دولاراً

بشراء البرتقال فقط و تعود إلى المنزل و إذا هي حقاً حامضة و أنت لا تحبهم , لذلك فمن أجل التنويع

اطلب فقط من الرجل أن يعطيك القليل من كل شيء مقابل عشرين دولار هذا هو مفهوم صندوق المؤشرات و الأدوات المالية في الأساس

إنه مزيج من الأسهم في صناديق مؤشرات السوق , و هي اغلى قليلاً , فعلى سبيل المثال Vti x التي قمت بشرائها

لديها 0.11 % رسوم إدارية و الحد الأدنى للاستثمار هو 3000 دولار , لكن مع أموال المؤشرات يمكنك أتمتة الاستثمار

لذلك عندما تبدأ بالشراء في الصندوق , عندما تملك الحد الأدنى من الاستثمار يمكنك وقتها أتمتة عمليات الشراء الإضافية ,

لذا لقد قمت بأتمتة ذلك في استثماري تلقائياً كل أُسبوع , بالمناسبة لقد قمت بإستثمار أقل من 10% من الدخل الخاص بي

مرة آخرى بسبب استراتيجيتي , لأنني أكون عاطفية , لأنني لست واثقة جداً مما يحدث في السوق

لكني أعتقد أنه في عامي 2021 و 2022 سأرفع معدل استثماري إلى 40 أو 50% هذا ما أهدف إليه

و من ثم فإن Vtix لها مؤشر استثمار مقابل يسمى Vxus.iv و إذا كان الحد الأدنى للسعر هو سعر السهم من الصندوق الإستثماري المتداول (Etf)

و الذي يقدر ب 88 دولار فستكون العمولة أقل بنسبة 0.08 % و لكن لا يمكنك اتمتةٌ و بالنسبة لي الأتمتة لها قدر كبير

ربما إن كنت منظماً بالقدر الكافي , إن كنت لا تأبه لمشاعرك , يمكنك القيام بذلك يوم الأثنين من كل أُسبوع

و أنت تعلم إنك لا تذهب إلى vanguard بل تشتري من شركة آخرى , فأنا لا أستطيع القيام بذلك لأنني أنسى أحياناً و أحياناً السوق ينخفض

و أعتقد أنه ربما سيكون أقل من ذلك في الأسبوع المقبل , أو ربما يتعين علي تأجيل ذلك

لذلك و من اجل التخلص من هذه الأفكار , من أجل اتباع مبدأ متوسط التكلفة بالدولار في أفضل حالاته , فلقد أتممت كل شيءٍ تلقائياً

إذاً فهذه هي الأرصدة التي قمت بشرائها على Vanguard, Vb lags , U.S investment garden سندات ذات آجال استحقاق تزيد عن 10 سنوات

و هي 60 % من الشركات , 40 % من السندات الحكومية الأمريكية , VT تطرح مزاداً بالسوق يتضمن الشركات الصغيرة و الكبيرة

و يشمل صندوق المؤشر ذاك على جميع الشركات الشهيرة مثل Apple, Amazon , Berkshire , Hathaway and Johnson و الصغيرة أيضاً

يشمل VIGAX الشركات التي تميل إلى النمو بشكل أسرع من السوق و هي حالياً تمتلك

Microsoft , Apple , Amazon و غيرها من الشركات , و أخيراً و ليس آخراً Bti x يوفر لك التعرف على الاقتصاديات الدولية المتقدمة و الناشئة بإستثناء الولايات المتحدة

لذلك لديك 10 سنت على علي بابا و شركات من هذا القبيل, هناك الكثير من القواعد حول بناء محفظتك الاستثمارية

و من القواعد التي سمعتها أن كمية السندات التي تمتلكها في محفظتك يجب أن تكون مساوية لعمرك

لذا فأنا أبلغ من العمر 30 عاماً و إذا اتبعت هذه القاعدة فإن 30 % من محفظتي يجب أن تكون سندات

لكني مغامرة قليلاً , إذا كنت أستطيع قولها بهذه الطريقة , لذا ف20 % من استثماراتي تذهب إلى vblax و هو صندوق سندات

و الباقي يذهب إلى صناديق الأسهم التي ذكرتها من قبل و لدي أيضاً محفظة أخرى من الأسهم انا أستخدم Webull و Robinhood

لأني أحب اختبار تطبيقات مختلفة و استخدمت أيضاً Interactive brokers بالمناسبة الروابط ستكون ادناه

إذا قمت بإستخدام روابط الإحالة الخاصة بي سوف تحصل على أسهم مجانية عند الإشتراك في Webull أو Robin hood

المثير في الأمر هو أنه مع الأسهم لا يمكنك حقاً أتمتة أي شيء فعليك اتخاذ القرارات بنفسك

إنهم أكثر خطورة و لكن في نفس الوقت يمكنهم أيضاً إنتاج الكثير من الأموال

الجدير بالذكر هو أنني لست من ذوي الخبرة حقاً في شراء الأسهم لذا فأن محفظتي في Webull تنتج ما يقرب من 5.6 % سنوياً

و قد بدأت الاستثمار في مارس من هذا العام , و تصل محفظتي في Vanguard إلى أكثر من 11% و أكرر لقد بدأت الاستثمار هذا العام

لذا سأعود الآن , أنا سعيدة لإستثماري المزيد من الأموال في Vanguard لأنها أقل خطورة لأنني مازالت مبتدئه بسوق الأسهم

و أنا أعلم أنه ليس الوقت المناسب لإعطاء تقييمات لأعمالي لأنني استثمر على المدى الطويل

سيكون من الأكثر إفادة أن أقوم بالنظر في محفظتي بعد مدة تتراوح من 3 إلى 5 سنوات لمعرفة ما يحدث

لكن الآن أنا سعيدة بالنتائج لأن الحصول على عائد قدره 11% و 5.6 % أفضل بكثير من 0.01 % كنت سأحصل عليها

إذا لم أشاهد مقاطع الفيديو الخاصة بجرهام , إذا لم أقرأ كتاب توني روبنز مطلقاً , إذا لم أشاهد مقاطع الفيديو الخاصة بنيت

لذا أنا ممتنه للغاية لوجود الكثير من الأشخاص على اليوتيوب يتحدثون عن استثماراتهم و يسعدني حقاً ان أُشارككم رحلتي

و أرغب في تلخيص هذا الفيديو كقصة , في شهر سبتمبر كنت أتحدث مع أحد أصدقائي و هو مستثمر ذو خبرة

و هو يمتلك الكثير من أسهم أمازون و أعتقدت أنه اشتراها قبل خمس سنوات لذا فهو يكسب الكثير من المال

و في ذلك الوقت كان لدي ما يقرب من 90 % من أصولي نقداً و لقد حثني على القيام بذلك , لقد حثني على استثمار أموالي

و ذكرني بأرتفاع السوق في نهاية شهر أغسطس و بداية سبتمبر و قام بربح الكثير من المال

لقد كان يجلس بإرتياحية مشاهداً الأسهم تصل إلى 60 ألفاً في 5 دقائق , بالطبع هذا تعبير مجازي

لكنه أثار دهشتي عندما ربح 60 ألفاً و عندما عدت إلى المنزل قمت بإخبار زوجي بإنه علينا البدء بشراء الأسهم

فعلينا الإستثمار بالأسهم , لذا فقد قمنا بالإستثمار في Tesla ,و هي أسهم تتقلب بجنون

مثل Elon Musk تذهب إلى Joe Rogan فقد غرد على تويتر ففقد السهم قيمته ثم يحدث شيئاً ما ليتم تضمينه في S&P500

و يرتفع بشكل كبير و مع كل هذا أصبحت عاطفية للغاية و كنت سعيدة حقاً في ديسمبر عندما تم تضمين Tesla في S&P500

و كانت هذه هي المرة الآولى التي أرى فيها أرقاماً خضراء بتلك الصفقة لأنها كانت أرقاماً حمراء فقط من قبل

نفس الشيء مع أسهم Amazon فلايزال باللون الأحمر لأنه لم يتعافى منذ سبتمبر , تعافى سهم Google نوعاً ما

لأنني قمت بإستعادته أيضاً في يوليو , لكن الجدير بالذكر أنني أصبح عاطفية للغاية عندما أستمع إلى النصيحة

فأنا أريدك أن تجلس دائماً و تقرر بنفسك بغض النظر عما تسمعه في مقاطع الفيديو على اليوتيوب

بغض النظر عما يقوله الآخرون لك , فأنت من لن ينام ليلاً عندما تفقد أسهمك قيمتها أو عندما تفقد قيمة محفظتك

لذلك فقد كانت تجربة رائعة للغاية بالنسبة لي في سبتمبر و اسعدني حدوث ذلك حقاً حتى عندما خسرت

فأنا لم أخسر المال حقاً في بعض الصفقات ,لأنني لم أقوم بغلق المراكز التي خسرت المال بل تمسكت بهم

لأنني وثقت ب Amazon و وثقت ب Google , لكنه قرارك وحدك , فرجاءً لا تستمع إلى الأشخاص الذين يتسمون بالعاطفية الشديدة

الذين يخبرونك بأنه عليك الدخول بهذه الصفقة و أنه عليك الحصول عليها الآن لأنك ستخسر لأنه كما تعلم أنت فقط من سيتعامل بالأرقام الحمراء لاحقاً

لقد كان هذا هو كل شيئاً لليوم , سأترك جميع الروابط ادناه و سأقوم بترك أسماء الصناديق التي ذكرتها في هذا الفيديو

و بالطبع إن قمت بالتسجيل في Webull , Robin hood ستحصل على أسهم مجانية إذا بدأت بالإستثمار

شكراً لكم جزيلاً و سأراكم قريباً جداً بالفيديو القادم